| みなさん、こんにちは！エフピーウーマンの高山一恵です。 |
| 2010年も残りわずかとなりましたね。今年もみなさんのおかげで何とかやってこられました。本当にありがとうございます。来年もどうぞよろしくお願いします！ |
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| どさて、今回は、投資のお話しとは直接関係ないのですが、年末は、1年間、自分の資産がどれだけ増えたか、減ったかを整理してみる良い機会です。 |
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| 投資に関連することだけでなく、住宅や車、生命保険など、資産状況に大きな影響を与える項目を全部洗いだして、チェックしてみましょう。 |
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| 資産状況をチェックする第一歩は、自分の資産と負債を洗い出すことです。 |
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| どこの家にも、重要そうな書類を片っ端から投げ込んでおいた引き出しがあるはずです。まずは思い切って、その引き出しの中身を整理しましょう。 |
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1．現金や預貯金⇒現金や銀行・郵便局の通帳
2．その他の金融商品⇒株券、国債や投資信託の証書、計算書など
3．土地・住宅⇒マイホームを持っているなら権利証や修繕費積立の明細など
4．車⇒車を購入したときの契約書や領収書など
5．生命保険・損害保険⇒保険証書や保険料の支払い記録など
6．子ども⇒保育料や学費の明細、習いごとの月謝の領収書など
7．老後⇒厚生年金保険料の明細や国民年金保険料の納付書など
8．社会保険・税金⇒会社勤めの方は給与明細。自営業の方なら国民健康保険の納付書など
9．クレジットカード・その他の借金⇒クレジットカードの明細書、ローンの返済予定表など
10．その他⇒どうしても分類できなかったもの |
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| ひとまず、何年も前の書類は除外して、直近の1年分だけを分類しましょう。 |
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