つみたてNISA

NISAのポイント Point 1 上場株式・株式投資信託等の売却益・配当金等が非課税
 Point 2 非課税期間は最長5年間  毎年120万円まで非課税 Point 3 日本に住む20歳以上の方が対象
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つみたてNISAとは

2018年からはじまる新しい少額投資非課税制度です。

少額からの毎月積立、長期での資産形成を目指す方
最適な制度です。

つみたてNISAのポイント

2018年1月から運用開始します。(口座開設の受付は2017年10月1日より開始しています。)

投資上限額は年間40万円、非課税となる期間は最長20年です。

対象商品は一定の要件を満たした投資信託・ETFです。

積立による買付が対象です。

現行NISAとの併用が出来ません。どちらか一方のみ選択可能です。

つみたてNISAの対象商品

つみたてNISAで購入できる商品は一定の要件を満たしたものに限定されています。一定の要件を満たし、
なおかつ、金融庁に届出があった投資信託・ETFが対象です。

当社のつみたてNISA取扱銘柄(2017年10月6日時点)

指定インデックス投資信託
ファンド名 運用会社
ニッセイ日経平均インデックスファンド ニッセイアセットマネジメント
ニッセイTOPIXインデックスファンド
ニッセイJPX日経400インデックスファンド
ニッセイ外国株式インデックスファンド
ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)
三井住友・DCつみたてNISA・世界分散ファンド 三井住友アセットマネジメント
三井住友・DC年金バランス30(債券重点型)愛称:マイパッケージ
三井住友・DC年金バランス50(標準型)愛称:マイパッケージ
三井住友・DC年金バランス70(株式重点型)愛称:マイパッケージ
三井住友・DCターゲットイヤーファンド2040(4資産タイプ)
三井住友・DCターゲットイヤーファンド2045(4資産タイプ)
三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド
三井住友・DCつみたてNISA・全海外株インデックスファンド
三井住友・DC新興国株式インデックスファンド
アクティブ運用投資信託等
ファンド名 運用会社
ひふみプラス レオス・キャピタルワークス

対象商品の主な条件

  • 購入時手数料はなし(ノーロード)
  • 信託報酬は一定水準以下(例:国内株のインデックス投信の場合 0.5%以下)
  • 信託契約期間(償還日までの期間)が無期限又は20年以上であること
  • 分配頻度が毎月でないこと

当社でのつみたてNISAの取引チャネルについて

当社のつみたてNISA取扱商品はすべてインターネット取引専用ファンドを予定しております。 そのため、つみたてNISAのお取引を希望される方はインターネット取引またはオールアクセス取引のいずれかの取引コースを選択してください。

「NISA」と「つみたてNISA」の比較

 つみたてNISANISA
購入方法積立による買付のみ通常買付、積立による買付
各年の非課税投資枠40万円120万円
対象商品 一定の要件を満たした投資信託・ETFのみ上場株式、投資信託等
非課税期間最長20年最長5年
運用可能期間2037年まで2023年まで
対象者日本在住で20歳以上 (※1) 日本在住で20歳以上 (※1)
払出制限なしなし
ロールオーバー不可可 (※2)

(※1) NISA口座を開設される年の1月1日現在で満20歳以上の居住者等に該当するお客様がお申込みいただけます。
(※2) NISAからつみたてNISAへのロールオーバー、つみたてNISAからNISAへのロールオーバーは制度上認められていません。

2018年つみたてNISAでお取引を希望されるお客様の手続方法

9月末 当社でNISA口座をお持ちの方で、2017年9月末までにマイナンバーをお届出いただいた方は、特段の手続きをすることなく、2018年以後もNISA口座をご利用いただけ ます。

※2017年9月末までにマイナンバーを当社にお届出いただいてない方は、2018年1月以降もNISA口座をご利用いただくためには、
マイナンバーの届出に加え、改めてNISA口座開設の手続きが必要となります。
10月 2017年9月末までにマイナンバーを当社にお届出された方
「一般NISA」から「つみたてNISA」に切り替えされる場合、書類での手続きが必要となります。
対象の方には、メールを送信または「お知らせ」にメッセージを掲載しておりますので、該当のフォームから書類をご請求ください。
マイナンバーを当社にお届出いただいていない方
ログイン後の[口座管理 - 口座開設状況照会]よりお申し込みください。
後日、NISA口座開設とつみたてNISAでのお取引に必要な書面を登録住所宛に送付いたします。
すでに当社に口座をお持ちの方
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まだ当社に口座をお持ちでない方
口座開設
2018年1月2018月1月より、つみたてNISAの運用が開始します。
前月までに毎月の積立額及び銘柄を選んでいただきます。

 

お取引にあたってのご留意事項

当社で取扱う商品等へのご投資には、所定の手数料や諸経費をご負担いただく場合がございます。また、各商品等には為替や価格の変動等により損失を生じるおそれがございます。商品毎に手数料およびリスクは異なりますので、当該商品等の契約締結前交付書面や目論見書等をよくお読みください。

【投資信託取引のリスク】
投資信託は、主に国内外の株式や公社債等を投資対象としております。投資信託の基準価額は、組入れた投資対象の値動き、為替相場の変動等の影響により上下します。これにより投資元本を割り込むおそれがあります。


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